לאחרונה פגשתי זוג צעיר ל'אבחון פיננסי'. אחד הנושאים שעלה הוא מה ההשפעה של ניתוק תושבות על חובות המס והזכאות לקצבאות בארץ. הנושא הזה מעסיק את

לאחרונה, הבורסה לניירות ערך בתל אביב עשתה שינוי משמעותי בימי המסחר שלה, ועברה מימים ראשון עד חמישי לימים שני עד שישי. השינוי הזה נעשה במטרה

לא מזמן פגשתי זוג שהגיע אליי עם שאלה שמטרידה רבים: איך שינויים במיסוי יכולים להשפיע על ההיערכות שלהם לפרישה? הם שמעו ששינויים במיסוי על הכנסות

כיצד כלכלה התנהגותית משפיעה על העברת עושר בין-דורי כשאני פוגשת משפחות העוסקות בהעברת עושר בין-דורי, אני מוצאת לא פעם שההיבט הפסיכולוגי חשוב לא פחות מהנתונים

לאחרונה פגשתי לקוחה ותיקה שלי שסיפרה לי על חווייתה עם ביטוח הבריאות שלה. היא תיארה איך בזכות טכנולוגיות חדשות, היא הצליחה לקבל טיפול רפואי מהיר

לאחרונה פגשתי זוג צעיר שהגיע אליי עם חלום: להשקיע בנדל"ן. הם התלבטו בין רכישת דירה להשקעה בישראל לבין השקעה בנדל"ן בחו"ל. השאלה המרכזית שלהם הייתה

לאחרונה פגשתי זוג צעיר שהגיע אליי עם שאלה פשוטה לכאורה: איך לבחור את קרן הפנסיה המתאימה ביותר עבורם? הם סיפרו לי שהם מרגישים אבודים בין

לפני כמה שבועות פגשתי זוג מקסים, שניהם בגילאי החמישים המאוחרים. פרישה נשמעה להם כמו חלום רחוק ולא ברור. הם עבדו קשה כל החיים, דאגו לפרנסת

לא מזמן פגשתי משפחה שביקשה להבטיח שהעושר שצברו במהלך השנים יועבר לדור הבא בדרך הנכונה ביותר. כמו במקרים רבים, עלו שאלות והתנגדויות מהצד של הילדים.

לאחרונה פגשתי זוג שפנה אליי כדי לתכנן את העתיד הכלכלי של משפחתם. יש להם כמה נכסים שהם צברו לאורך השנים והם רוצים להעבירם בצורה חלקה

  החלטת הריבית של בנק ישראל: הריבית יורדת ל-3.5% – מה זה אומר? בתאריך ה-6 ביולי 2024, קיבלה הוועדה המוניטרית של בנק ישראל החלטה משמעותית:

המדריך המלא לפרישה: כל מה שצריך לדעת על התהליך, והגופים המעורבים  פרישה היא הרבה מעבר להפסקת עבודה בגיל מבוגר. זהו תהליך רחב הכולל היבטים כלכליים,

המדריך המלא לפרישה: כל מה שצריך לדעת על התהליך, והגופים המעורבים  פרישה היא הרבה מעבר להפסקת עבודה בגיל מבוגר. זהו תהליך רחב הכולל היבטים כלכליים,

סקירת שוק וכלכלה – אפריל 2026: בין שיאי הטכנולוגיה העולמיים להתאוששות המשק הישראלי וול סטריט: עליות ביחד עם חששות מתחת לפני השטח שוק המניות בארה"ב

סקירת שוק שבועית – 20 באפריל, 2026 ב-FOF, הבית שלכם לתכנון פיננסי ופרישה, אנו מאמינים שביטחון כלכלי אמיתי אינו נמדד בתגובה לכל תנודה יומיומית בשוק,

  דף עבודה למיצוי זכויות: תיקון 2026 בקצבת שאירים (פנסיה תקציבית) הנחיות לשימוש: עברו על הסעיפים הבאים ובדקו את התאמתכם לשינויים שנכנסו לתוקף ב-1 בפברואר

תיקון משמעותי בחוק שאושר לאחרונה, ונכנס לתוקף החל מ: 1.2.2026 משנה מהקצה אל הקצה את זכויותיהם של שאירים ואלמנות של מקבלי פנסיה תקציבית מצה"ל ומהשירות

לאחרונה אישר דירקטוריון הבורסה את "רפורמת הנזילות במדדי התל בונד", מהלך משמעותי שצפוי לשנות את פני שוק איגרות החוב הקונצרניות בישראל. מהי רפורמת הנזילות? החל

מה חשוב לדעת והטעויות שאתם עלולים לעשות כשיש לכם פנסיה וותיקה. הפנסיות הוותיקות בישראל הוקמו בין שנות ה-40 לשנות ה-70 של המאה ה-20. הן פעלו

יום האישה 2026: הכוח לבחור את העתיד הפיננסי שלך 🌸 יום האישה הבינלאומי הוא הזדמנות מצוינת לחגוג הישגים, אבל האם ידעת שההישג הכי משמעותי שלך

שינוי סדרי עולם בלב המזרח התיכון: בתחילת חודש מרץ 2026, יצאו ישראל וארה"ב למבצע צבאי משותף ורחב היקף בשטח איראן, המכונה "שאגת הארי". מכת הפתיחה

אילו סוגים של אנשי מקצוע יש בתחום הפיננסי עולם הפיננסים רחב ומורכב. מי שאינו מהתחום ומעוניין בעזרה בעניין פיננסי לא פעם מתבלבל ממגוון היועצים שקיים

🏠 מדריך פשוט לפני שלוקחים משכנתא לקיחת משכנתא היא אחת ההחלטות הכי גדולות שנעשה בחיים. זו לא רק הלוואה לקניית דירה – זו התחייבות ארוכת

תוחלת החיים בישראל ממשיכה לעלות, אך מקדם הפנסיה שמתעדכן בהתאם — גורם לירידה בגובה הקצבה החודשית. המשמעות היא שאמנם נחייה יותר שנים, אך ההכנסה החודשית

מיום שישי, ונכון לכתיבת שורות אלו, כולנו חיים את המציאות הבלתי אפשרית של עורף במלחמה. עם המורכבות הרבה של ניהול חיים ופרנסה תחת אש עולה

מבט על הכלכלה הגלובלית, הזעזועים בשוק ומה עושים הלאה בארץ מתחילת השנה רואים עליות בשוק המניות בארץ. זה מגיע לאחר תקופה של כ-שנה וחצי בה

אנחנו יודעים שכדי שהכסף יעבוד בשבילנו כדאי "למנף" אותו. לכן רוב רוכשי הדירות לוקחים משכנתא כדי לממן את עלות הרכישה.זה החלק הקל. אבל, מה קורה אם קיבלתם

אתם קוראים בעיתונים, שומעים מחברים או קולגות על פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד… אבל מי זוכר מה היתרונות ומה נותן כל מוצר?  כדי לעשות

מכתב ממס הכנסה הנושא את הכותרת "עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה" לשנת 2025 – מה משמעותו ? כל אדם שמקבל פטור ממס הכנסה על הפנסיה

אז מה היה לנו שם… בארץ שנת 2024 הייתה שנה מורכבת בארץ ובעולם.בארץ הלחימה הסלימה ונפתחו חזיתות חדשות/ישנות, בצד הצבאי, ראינו הצלחות מרשימות והוכחה לכוח

מוצאו של התירס הוא מאזור מקסיקו, בעבר, היו המון סוגי תירס. כיום יש כ – 500 סוגים. כך גם בגידולי חיטה ועוד מיני מזונות. החיים

תכנון פרישה / תכנון משיכת פנסיה למה אני צריך תכנון פרישה ? ומתי כדאי לבצע אותו ? סופ"ש נעים לכולם, אני רוצה לשתף אתכם היום

ברכישת דירה להשקעה היא צעד כלכלי שדורש השקעת סכומי כסף גדולים. לא פעם אני פוגשת לקוחות שרכשו דירה להשקעה אבל לא בצעו תכנון קפדני להון

אתם עובדים קשה, מצליחים לחסוך, אבל הכסף מצטבר בחשבון הבנק. האם לתת לכסף "לשכב" בבנק? ברוב המקרים תשובה היא לא, אתם רוצים שהכסף שעבדתם קשה

מבט על מה שקורה בכלכלה הגלובלית, כלכלת ארה"ב ואיך זה משפיע עלינו.  ארה"ב: מאז הסקירה האחרונה, היו עדכונים רבים על כלכלת ארה"ב. הראשון והעיקרי בהם

אם יש לכם כסף ש"שוכב" בבנק ומעלה אבק אבל אתם פוחדים להשקיע אותו כדי לא לעשות טעות, המאמר הזה בשבילכם. השקעה של סכומי כסף גדולים

יש לכם תוכניות לעתיד, עכשיו צריך לבצע. אבל איך להשקיע את הכסף כך שיתאים לתוכניות העתידיות שלכם? ההחלטה איפה ובמה להשקיע תלויה בהמון גורמים. אחרי

נתן אלטרמן כתב ""אל תרכיבו משקפיים, לא קודרות ולא שמחות, הסתכלו נא בעיניים, בעיניים פקוחות". חודש תשרי הוא חודש של התבוננות פנימה וגם החוצה. חשבון

כשהתחלתם את הקריירה המקצועית שלכם היו לכם מטרות ויעדים מה אתם רוצים להשיג, לאן אתם שואפים להגיע. עברו כבר הרבה שנים מאז, עבדתם קשה, לא

להרבה מאיתנו יש חלום שיום אחד נעזוב את העבודה ונפתח עסק עצמאי. מה קורה כשהחלטתם להפוך את החלום למציאות ואתם רוצים לעזוב את מקום העבודה

מבט על מה שקורה בכלכלה הגלובלית, כלכלת ארה"ב ואיך זה משפיע עלינו.  ארה"ב: שוק העבודה האמריקאי למרות כמה נתונים מאכזבים, עדיין חזק מאוד ואחוז המשרות

יש הרבה סיבות בגללן אנחנו עובדים. הסיבה הראשונה היא משכורת שתיכנס ותאפשר לנו לחיות בנוחות ואפילו עוד קצת. בשלב כלשהוא בחיים, אנחנו מתחילים להסתכל מסביב

שלום לכולם, כל חודש אני נחשפת לסקירות של בתי השקעות וחברות ביטוח. החודש, אספתי כמה נתונים מעניינים לגבי שווקי ההון בארץ ובעולם. בארץ: השווקים הפיננסיים

מה זו העברה פיננסית בין-דורית? ולמי היא חשובה. בחודשים האחרונים יצא לי לטפל בתיקי העברה בין דורית של חברות ואנשים. תהליכי העברה בין-דורית הם מורכבים

רפורמת המסלולים רפורמת המסלולים החלה כבר לפני כמה שנים, ועברה מספר שינויים עד שנכנס לתוקף  ב 1.7.2024 מה אומר החוזר של רפורמת המסלולים ואיך זה

רפורמת הבריאות חלק שני בחודש אוקטובר 2023 נכנסה לתוקף רפורמת הבריאות הגדולה. לפני כניסת החלק הראשון של הרפורמה, פרסמתי באתר סרטון. כעט, אחרי שעברה כמעט

ניצול הטבות מס לבעלי מוגבלויות, אבל שטרם הגיעו ל- 90% נכות היום אני רוצה לגעת בנקודה מעניינת. ישנם אנשים בעלי מוגבלויות שפרשו מעבודתם עקב מוגבלותם.

אז מה היה לנו שם…   שנת 2023 הייתה שנה מעניינת בכל התחומים. בארץ ובעולם – עליות ריבית ובאינפלציה, עימותים גיאופליטיים בכל העולם, וקריסת בנקים.

ביום שני הושארה ריבית בנק ישראל ברמה של 4.75%  להחלטת הנגיד על השארת הריבית ללא שינוי יש השלכות רבות על יציבות וחוזק המשק, כמו גם

נכון לכתיבת שורות אלו, ריבית בנק ישראל עומדת על 4.75%. נגיד בנק ישראל בהחלטת הריבית האחרונה השאיר את רמת הריבית ללא שינוי. להחלטת הנגיד על

נכון לכתיבת שורות אלו, אני שרויים במצב מלחמה, המומים וכואבים ביחד את המציאות  הבלתי נתפסת שאנו חיים בה . חוסר הוודאות וחוסר האונים שמלווה את

בזמן כתיבת שורות אלו, אני שרויים במצב מלחמה, המומים וכואבים ביחד את המציאות  הבלתי נתפסת שאנו חיים בה . חוסר הוודאות וחוסר האונים שמלווה את

מחודש נובמבר 2023, בעזיבת עבודה גם אתם וגם המעסיק תצטרכו למלא טופס 161 חדש. הטופס החדש מכיל נתונים רבים, שלא היו מחויבים היום ומהווים אתגר

סרטון חשוב כדי לדעת מה אמור להיות בחלק הראשון של הרפורמה הקרובה, ויותר חשוב מזה, מה כדאי לעשות כבר עכשיו. באוקטובר הקרוב תחל רפורמת בריאות

מימוש כספים פנסיונים שהתקבלו בירושה נתקלים לא אחת בקשיים עקב דרישות של בתי ההשקעות וחברות הביטוח. בחלק גדול מהמקרים הדרישות מלוות בכעס רב של היורשים

ביטוחי הבריאות נראים לרבים בור ללא תחתית, עד שמגיע הרגע שצריך להשתמש בהם. ברגע הזה רבים לא יודעים אם ביטוח הבריאות שיש להם יענה על

צריכים עזרה בעניין כלכלי ואינכם יודעים למי לפנות? בואו נעשה לכם סדר בבלאגן עולם הפיננסים רחב ומורכב. מי שאינו מהתחום ומעוניין בעזרה בעניין כלכלי לא

אדם חכם פעם אמר, שהדבר הכי בטוח בחיים זה שהם מסתיימים. עדיין, האבל, הקושי והצורך להתמודד עם הנושאים הפיננסיים במקביל להתמודדויות הרגשיות שצפות כשמאבדים בן

מי לא חלם להתעורר יום אחד עם מיליון שקל נוספים בחשבון. כולנו מדמיינים מה נעשה עם הכסף, איך נהנה ממנו איך נשקיע אותו אילו חובות

 איך להיערך נכון לסיום שנת המס בכל שנה מחודש נובמבר, ממש כמו פטריות אחרי הגשם, מתחילות לצוץ כתבות ומודעות שדואגות להזכיר לכולנו למהר להפקיד כספים

לא חייבים לפרוש על מנת לקבל פנסיה על פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), עובד לא חייב לפרוש על מנת לקבל פנסיה. עובד

לפורשי צה"ל וכוחות הביטחון (משטרה, שב"כ, מוסד, שב"ס) קיימת הטבה. שאינה קיימת לשאר הפורשים. חלק מהפיצויים שלהם, במשיכה בפרישה לא יקטינו את הפטור ממס הכנסה

ריבית – הזדמנות או בעיה? עליית הריבית בשנה האחרונה טלטלה את ציבור המשקיעים ושינתה את דרך החשיבה של כולנו על ערך הכסף. זאת לאחר שב-

טופס 161 וטופס 161 א' בכל עזיבת עבודה, חובה לקבל מהמעסיק טופס 161, המדווח על הפיצויים, להם העובד זכאי ממעסיקו. הפיצויים משולמים ע"י המעסיק בתלוש

ביטוח מנהלים הוא אחד המוצרים בתכוניות הפנסיוניות.  בניגוד למוצרים אחרים כדוגמת קרן פנסיה או קופת גמל, ביטוח מנהלים דורש התייחסות מיוחדת. כדי שביטוח המנהלים יתן

ביטוח בריאות הוא חלק מניהול סיכונים משפחתי. המטרה העיקרית של ביטוח הבריאות היא לקבל סכום כסף חד פעמי או קצבתי, שיסייע בהתמודדות עם השלכות כלכליות

נכות אובדן כושר עבודה ושארים בקרן פנסיה לעומת ביטוח מנהלים. בפגישות תכנון רבות שמתקיימות אצלי במשרד עולים ההבדלים בין ביטוחי מנהלים לקרנות פנסיה, לעצמאים ושכירים

הרבה פעמים אני פוגשת סוכנים ואנשים שטוענים שיש להם או ללקוחות שלהם "כפל ביטוח". בכפל ביטוח הכוונה היא שיש שני ביטוחים שהם אותו דבר וניתן

עסק עצמאי עם הכנסות עונתיות? הכתבה הזו בשבילך. מה עושה בעל עסק עצמאי שההכנסות של מהעסק הן עונתיות? יש עסקים שפועלים בעונות מסוימות של השנה.

הגיל השלישי, מה חשוב לעשות כתבה לט"ו באב כל שנה לקראת ט"ו באב, שזה יום האהבה, אני כותבת על המשמעות הזוגית של אהבה. השנה, לכבוד

החופש הגדול התחיל רישמית, עוד שבוע גם הילדים בבית הספר של החופש יוצאים לחופש. וזה הזמן שמשפחות נוסעות לחול. אני לא יודעת השנה עד כמה

עליות הריבית בשנה וחצי האחרונים החזירו לשוק המוצרים הפיננסיים מוצרים שלא היו כדאיים בעבר. אם בעבר היה צריך לקחת סיכון גובה כדי לקבל תשואה על

תכנון נכון לפרישה מי מאיתנו לא מכיר את הציפייה ליום שבו נוכל לקום בבוקר ולעשות רק מה שאנחנו רוצים ואוהבים? עובדים ומנהלים שעומדים בפני פרישה

  הי, אני שמח שהגעתם לבלוג שלי. אז חושבים לעזוב את העבודה ולהתפטר ? חוששים מפיטורים ? אז דעו לכם כי להחלטות שאתם מקבלים היום

אני חייבת לשתף כאן שיחה שהייתה לי עם סוכן קולגה, אדם מאוד נחמד שהגיע אליו לקוח, צעיר עם פיקדון בבנק. הפיקדון בבנק, לא אזכיר איזה

שמה עדיף דירה או השקעה בשוק ההון? בכל שיחות החולין שכולנו מנהלים בשנים האחרונות עולה השאלה האם לקנות דירה להשקעה. אני חייבת לציין שנדל"ן בכל