שלום לכולם, כל חודש אני נחשפת לסקירות של בתי השקעות וחברות ביטוח. החודש, אספתי כמה נתונים מעניינים לגבי שווקי ההון בארץ ובעולם.   בארץ: השווקים

מה זו העברה פיננסית בין-דורית? ולמי היא חשובה. בחודשים האחרונים יצא לי לטפל בתיקי העברה בין דורית של חברות ואנשים. תהליכי העברה בין-דורית הם מורכבים

רפורמת המסלולים רפורמת המסלולים החלה כבר לפני כמה שנים, ועברה מספר שינויים עד שנכנס לתוקף  ב 1.7.2024 מה אומר החוזר של רפורמת המסלולים ואיך זה

רפורמת הבריאות חלק שני בחודש אוקטובר 2023 נכנסה לתוקף רפורמת הבריאות הגדולה. לפני כניסת החלק הראשון של הרפורמה, פרסמתי באתר סרטון. כעט, אחרי שעברה כמעט

ניצול הטבות מס לבעלי מוגבלויות, אבל שטרם הגיעו ל- 90% נכות היום אני רוצה לגעת בנקודה מעניינת. ישנם אנשים בעלי מוגבלויות שפרשו מעבודתם עקב מוגבלותם.

אז מה היה לנו שם…   שנת 2023 הייתה שנה מעניינת בכל התחומים. בארץ ובעולם – עליות ריבית ובאינפלציה, עימותים גיאופליטיים בכל העולם, וקריסת בנקים.

ביום שני הושארה ריבית בנק ישראל ברמה של 4.75%  להחלטת הנגיד על השארת הריבית ללא שינוי יש השלכות רבות על יציבות וחוזק המשק, כמו גם

נכון לכתיבת שורות אלו, ריבית בנק ישראל עומדת על 4.75%. נגיד בנק ישראל בהחלטת הריבית האחרונה השאיר את רמת הריבית ללא שינוי. להחלטת הנגיד על

נכון לכתיבת שורות אלו, אני שרויים במצב מלחמה, המומים וכואבים ביחד את המציאות  הבלתי נתפסת שאנו חיים בה . חוסר הוודאות וחוסר האונים שמלווה את

בזמן כתיבת שורות אלו, אני שרויים במצב מלחמה, המומים וכואבים ביחד את המציאות  הבלתי נתפסת שאנו חיים בה . חוסר הוודאות וחוסר האונים שמלווה את

מחודש נובמבר 2023, בעזיבת עבודה גם אתם וגם המעסיק תצטרכו למלא טופס 161 חדש. הטופס החדש מכיל נתונים רבים, שלא היו מחויבים היום ומהווים אתגר

סרטון חשוב כדי לדעת מה אמור להיות בחלק הראשון של הרפורמה הקרובה, ויותר חשוב מזה, מה כדאי לעשות כבר עכשיו. באוקטובר הקרוב תחל רפורמת בריאות

מימוש כספים פנסיונים שהתקבלו בירושה נתקלים לא אחת בקשיים עקב דרישות של בתי ההשקעות וחברות הביטוח. בחלק גדול מהמקרים הדרישות מלוות בכעס רב של היורשים

ביטוחי הבריאות נראים לרבים בור ללא תחתית, עד שמגיע הרגע שצריך להשתמש בהם. ברגע הזה רבים לא יודעים אם ביטוח הבריאות שיש להם יענה על

צריכים עזרה בעניין כלכלי ואינכם יודעים למי לפנות? בואו נעשה לכם סדר בבלאגן עולם הפיננסים רחב ומורכב. מי שאינו מהתחום ומעוניין בעזרה בעניין כלכלי לא

אדם חכם פעם אמר, שהדבר הכי בטוח בחיים זה שהם מסתיימים.   עדיין, האבל, הקושי והצורך להתמודד עם הנושאים הפיננסיים במקביל להתמודדויות הרגשיות שצפות כשמאבדים

מי לא חלם להתעורר יום אחד עם מיליון שקל נוספים בחשבון. כולנו מדמיינים מה נעשה עם הכסף, איך נהנה ממנו איך נשקיע אותו אילו חובות

   איך להיערך נכון לסיום שנת המס   בכל שנה מחודש נובמבר, ממש כמו פטריות אחרי הגשם, מתחילות לצוץ כתבות ומודעות שדואגות להזכיר לכולנו למהר

לא חייבים לפרוש על מנת לקבל פנסיה על פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), עובד לא חייב לפרוש על מנת לקבל פנסיה. עובד

לפורשי צה"ל וכוחות הביטחון (משטרה, שב"כ, מוסד, שב"ס) קיימת הטבה. שאינה קיימת לשאר הפורשים. חלק מהפיצויים שלהם, במשיכה בפרישה לא יקטינו את הפטור ממס הכנסה

ריבית – הזדמנות או בעיה? עליית הריבית בשנה האחרונה טלטלה את ציבור המשקיעים ושינתה את דרך החשיבה של כולנו על ערך הכסף. זאת לאחר שב-

טופס 161 וטופס 161 א' בכל עזיבת עבודה, חובה לקבל מהמעסיק טופס 161, המדווח על הפיצויים, להם העובד זכאי ממעסיקו. הפיצויים משולמים ע"י המעסיק בתלוש

ביטוח מנהלים הוא אחד המוצרים בתכוניות הפנסיוניות.  בניגוד למוצרים אחרים כדוגמת קרן פנסיה או קופת גמל, ביטוח מנהלים דורש התייחסות מיוחדת. כדי שביטוח המנהלים יתן

ביטוח בריאות הוא חלק מניהול סיכונים משפחתי. המטרה העיקרית של ביטוח הבריאות היא לקבל סכום כסף חד פעמי או קצבתי, שיסייע בהתמודדות עם השלכות כלכליות

נכות אובדן כושר עבודה ושארים בקרן פנסיה לעומת ביטוח מנהלים. בפגישות תכנון רבות שמתקיימות אצלי במשרד עולים ההבדלים בין ביטוחי מנהלים לקרנות פנסיה, לעצמאים ושכירים

הרבה פעמים אני פוגשת סוכנים ואנשים שטוענים שיש להם או ללקוחות שלהם "כפל ביטוח". בכפל ביטוח הכוונה היא שיש שני ביטוחים שהם אותו דבר וניתן

עסק עצמאי עם הכנסות עונתיות? הכתבה הזו בשבילך. מה עושה בעל עסק עצמאי שההכנסות של מהעסק הן עונתיות? יש עסקים שפועלים בעונות מסוימות של השנה.

הגיל השלישי, מה חשוב לעשות כתבה לט"ו באב כל שנה לקראת ט"ו באב, שזה יום האהבה, אני כותבת על המשמעות הזוגית של אהבה. השנה, לכבוד

החופש הגדול התחיל רישמית, עוד שבוע גם הילדים בבית הספר של החופש יוצאים לחופש. וזה הזמן שמשפחות נוסעות לחול. אני לא יודעת השנה עד כמה

עליות הריבית בשנה וחצי האחרונים החזירו לשוק המוצרים הפיננסיים מוצרים שלא היו כדאיים בעבר. אם בעבר היה צריך לקחת סיכון גובה כדי לקבל תשואה על

תכנון נכון לפרישה מי מאיתנו לא מכיר את הציפייה ליום שבו נוכל לקום בבוקר ולעשות רק מה שאנחנו רוצים ואוהבים? עובדים ומנהלים שעומדים בפני פרישה

  הי, אני שמח שהגעתם לבלוג שלי. אז חושבים לעזוב את העבודה ולהתפטר ? חוששים מפיטורים ? אז דעו לכם כי להחלטות שאתם מקבלים היום

אני חייבת לשתף כאן שיחה שהייתה לי עם סוכן קולגה, אדם מאוד נחמד שהגיע אליו לקוח, צעיר עם פיקדון בבנק. הפיקדון בבנק, לא אזכיר איזה

שמה עדיף דירה או השקעה בשוק ההון? בכל שיחות החולין שכולנו מנהלים בשנים האחרונות עולה השאלה האם לקנות דירה להשקעה. אני חייבת לציין שנדל"ן בכל