תכנון פיננסי יאפשר קבלת בהירות לגבי מצבכם הפיננסי הנוכחי והתווית דרך שמתאימה בדיוק לכם ולמשפחתכם להשגת היעדים והמטרות הכלכליות העתידיות שלכם בבטחה ובשלווה. לשם כך בנינו תוכנית הכוללת מספר שלבים

מה הם שלבי התכנון הפיננסי יחד איתנו:

• היערכות לתהליך

1. הכרות – שיחת הכרות לצורך הבנת הצרכים שלכם, תאום ציפיות והסבר לגבי מבנה התהליך.
2. איסוף מידע – מבוצע בשיתוף פעולה שלכם. עליכם לספק מידע מעודכן לגבי המוצרים הפיננסיים שברשותם.

• הגדרת היעדים והמטרות שלכם ושל משפתכם והתווית הדרך להגיע לשם ברמה הפיננסית

3. בירור הצרכים – נזהה מה הם צרכי המשפחה היום, מה יהיו הצרכים בעתיד ומה המטרות והחלומות.
4. מחקר וניתוח הנתונים – נבדוק את האפשרויות העומדות בפנינו לגישור הפער בין המצב המצוי למצב הרצוי.
5. הצגת האפשרויות ובחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר – הצגת האפשרויות והתרחישים השונים תוך התייחסות ליתרונות ולחסרונות של כל אופציה. נדון בהן ונחליט על הדרך המתאימה ביותר לכם.
6. תכנית פעולה – בהתאם לאפשרות שנבחרה בסעיף הקודם נייצר עבורכם תכנית פעולה מפורטת, שיישומה יאפשר להביא אתכם ואת משפחתכם מהמצב המצוי למצב הרצוי.

• ליווי מקצועי שלנו ליישום התוכנית על מנת שתוכלו להשיג את המטרות, היעדים והחלומות שלכם 

7. ליווי ליישום – נלווה אתכם ליישום התוכנית.
8. מעקב ובקרה – נבצע יחד איתכם בקרה ונוודא שהשינויים שהוחלט עליהם מתקיימים.
9. עדכון ושמירה על רלוונטיות – נעבור על התיק יחד איתכם אחת לתקופה, נוודא רלוונטיות ונבצע התאמות במידת הצורך.

** תהליך תכנון פיננסי נמשך מספר חודשים ודורש מחויבות ושיתוף פעולה שלכם עם המתכנן/ת על-מנת לייצר את התוכנית האופטימלית עבורכם.

למי מתאים:

• שכירים או עצמאים עם הכנסה שנתית של מעל 600,000 ₪ שמודעים לחשיבותו של ליווי פיננסי מקצועי
• עובדים הנמצאים בצומת דרכים כגון: מעבר מעבודה כשכיר לעבודה כעצמאי
• אנשים שמתכננים לפרוש מוקדם מגיל הפרישה הקבוע בחוק