למקסום הטבות המס ומימוש הזכויות הפנסיוניות שלכם בנינו תהליך מסודר הכולל מספר שלבים

שלבי התהליך:

• מיפוי וניתוח תמונת המצב הפיננסית של הפורש/ת: חסכונות, השקעות, הכנסות ממקורות אחרים, והזכויות פנסיוניות שנצברו במהלך השנים.
• זיהוי צרכים והעדפות של הפורש/ת והתלויים בו/ה מבחינה כלכלית, תוך התבוננות על ההווה והעתיד.
• יצירת סימולציות למימוש הפנסיה. יוצגו לפורש/ת מספר אפשרויות לניצול הזכויות הפנסיוניות, בהתאמה לצרכים ולהעדפות שזוהו (בסעיף 2 שלעיל), ותוך מתן תשומת לב לשמירה על איזון בין הוצאות להכנסות. הסכומים שיוצגו יהיו במונחי נטו לאחר מס הכנסה, ובהתחשב בפטור שמגיע לו/ה ממס הכנסה בעת הפרישה, במידה ולא מומש עד אז.
• קבלת החלטה ובחירת האפשרות האופטימלית עבור הפורש/ת.
• סיוע במימוש הזכויות הפנסיוניות בהתאם לאופציה שנבחרה. כולל מילוי טפסים רלוונטיים והגשתם לגופים השונים (כגון: ביטוח לאומי, חברות ביטוח, קרנות פנסיה, מס הכנסה).
• תכנון מס. אם ימצא שכדאי לבצע פריסה, השירות יכלול את הגשת הבקשה לרשות המיסים.
• מעקב ובקרה על ביצוע התהליך, עד לווידוא שהפטורים ממס הכנסה התקבלו במלואם ממס הכנסה ומיושמים על-ידי קופות הביטוח והפנסיה.
• תיאום מס מול מס הכנסה, במידת הצורך. רלוונטי למקרים שבהם מתקבלות הכנסות ממספר מקורות.
• עדכון הפורש/ת בכספים ההוניים הפטורים ממס בעת המשיכה, שנותרו לו בקופות הגמל לאחר תום הטיפול בנושא הקצבה.