השפעת ההתפתחויות הטכנולוגיות על תחום ביטוחי הבריאות
לאחרונה פגשתי לקוחה ותיקה שלי שסיפרה לי על חווייתה עם ביטוח הבריאות שלה. היא תיארה איך בזכות טכנולוגיות חדשות, היא הצליחה לקבל טיפול רפואי מהיר ומדויק יותר מאי פעם. זה גרם לי לחשוב על השינויים המהותיים שמתרחשים בתחום ביטוחי הבריאות בעקבות ההתפתחויות הטכנולוגיות. טכנולוגיה שמשנה את פני הביטוח הטכנולוגיה משפיעה על תחום ביטוחי הבריאות בכמה […]
השפעת מיסוי על השקעות בנדל"ן מקומי לעומת נדל"ן בחו"ל
לאחרונה פגשתי זוג צעיר שהגיע אליי עם חלום: להשקיע בנדל"ן. הם התלבטו בין רכישת דירה להשקעה בישראל לבין השקעה בנדל"ן בחו"ל. השאלה המרכזית שלהם הייתה איך המיסוי משפיע על ההחלטה הזו. זה נושא שמעסיק הרבה אנשים, במיוחד כשמדובר בהשקעות נדל"ן. המיסוי הוא גורם משמעותי בהחלטה היכן להשקיע בנדל"ן. בעוד שבישראל ישנם חוקים ברורים ומוכרים לגבי […]
השפעת עלויות ניהול קרנות פנסיה על החיסכון הפנסיוני לטווח הארוך
לאחרונה פגשתי זוג צעיר שהגיע אליי עם שאלה פשוטה לכאורה: איך לבחור את קרן הפנסיה המתאימה ביותר עבורם? הם סיפרו לי שהם מרגישים אבודים בין כל האפשרויות והמספרים, ולא יודעים איך להתחיל. זה הזכיר לי את הפעם הראשונה שנכנסתי לחנות יין גדולה — כל כך הרבה בקבוקים, כל אחד עם תווית שונה, ואני לא יודעת […]
איך להיערך לפרישה נוחה ובטוחה
לפני כמה שבועות פגשתי זוג מקסים, שניהם בגילאי החמישים המאוחרים. פרישה נשמעה להם כמו חלום רחוק ולא ברור. הם עבדו קשה כל החיים, דאגו לפרנסת המשפחה, אבל כשניסו לחשוב על העתיד, הם הרגישו בחוסר וודאות. איך ייראו חייהם בגיל הפרישה? האם הכספים שחסכו יספיקו? פרישה היא לא סתם שלב בחיים, היא אחת ההחלטות הפיננסיות הכי […]
לזהות ולפתור התנגדויות בהעברה הבין-דורית
לא מזמן פגשתי משפחה שביקשה להבטיח שהעושר שצברו במהלך השנים יועבר לדור הבא בדרך הנכונה ביותר. כמו במקרים רבים, עלו שאלות והתנגדויות מהצד של הילדים. אלו שאלות טבעיות ומובנות, כי כאשר מדובר בכסף ונכסים, לכל אחד יש את התחושות והדאגות שלו. התנגדויות בתהליך ההעברה הבין-דורית נעוצות רבות פעמים בחשש ובמתח בין בני המשפחה. במהלך השנים, […]
איך להעביר נכסים לדור הבא בצורה חלקה
לאחרונה פגשתי זוג שפנה אליי כדי לתכנן את העתיד הכלכלי של משפחתם. יש להם כמה נכסים שהם צברו לאורך השנים והם רוצים להעבירם בצורה חלקה לדור הבא. הבקשה הבסיסית שלהם הייתה ברורה: "אנחנו רוצים להעביר את הנכסים שלנו לילדינו מבלי לפגוע בקשר המשפחתי ועדיין לשמור על ענייניות ובטחון כלכלי." הבנתי מיד את החשיבות של התהליך […]