טופס הודעה על פרישה מעבודה

להלן נושא סופר חשוב, שלצערי אני נתקל בהמון טעויות שנעשות בנושא ומשפיעות על הכסף שלכם.

הנושא הוא ,פיצויים, מהמעסיק בהודעה על פרישה מעבודה, אז תקראו את ההתייחסות הבאה,

תגזרו ותשמרו ותראו לכל חבר, או מכר שמקבל הודעה על פרישה מעבודה.

במילה, מה זה הטופס הזה:

טופס הודעה על פרישה מעבודה, בו המעסיק מודיע לכם כמה הפיצויים מגיעים לכם בסיום העבודה. אילו פיצויים נצברו לכם ממנו בקופות הגמל, קרנות ,הפנסיה, ו/או חברות הביטוח. הטופס הוא רק על פיצויים, למרות שבקופות יש גם תגמולים ואולי גם קרן השתלמות מהמעסיק. כל אדם שמפוטר או מתפטר או יוצא לגמלאות ועוזב עבודה מכל סיבה, גם רפואית, חובה עליו לקבל ממעסיקו את הטופס הנ"ל (בשמו הטכני ,טופס 161,). לרוב עובדים מקבלים אותו בעזיבה אך לא תמיד המעסיק מספק אותו. לא קבלתם את הטופס תוך חודש, בקשו אותו ממעסיקכם.

מה לעשות בטופס ???

בבקשה לא לתייק אותו בתיקיה במחשב או בארון.

א. עליכם למלא את חלק ב' של הטופס בבחירה שלכם, מה תרצו לעשות בפיצויים המגיעים לכם.

ב. מומלץ להתייעץ עם "יועץ פרישה", לגבי מילוי חלק העובד בטופס, מאחר ויש לזה השלכות על: ,הפנסיה, על הפטור לפנסיה, על המס שתשלמו על הפיצויים ועוד.

ג. מילוי נאות יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים שלמס.

ד. לאחר שמילאם את חלק ב' וחתמתם, תחזירו אותו למעסיק.

ה. המעסיק ירשום לכם על גבי הטופס מה אתם עושים איתו הלאה, האפשרויות הן:

1. לשלוח אותו לקופות הגמל/קרנות הפנסיה/חברות הביטוח.

2. לשלוח אותו למס הכנסה ולקבל את אישורי המס על הפיצויים.

ו. מומלץ בחום לנהוג לפי בקשת המעסיק. מה אם המעסיק לא הסביר לכם מה לעשות בטופס ??? שאלו אותו, לחלופין ניתן לקרוא את חלק ג' ולהבין מה לעשות. לא הצלחתם להבין ??? התייעצו עם יועץ פרישה.

ז. ככל ולא נדרשתם להגישו למס הכנסה – חובה עליכם לשלוח את הטופס לקופות הגמל הרשומות בו, על מנת, שירשמו את בחירותיכם ולא לשכוח לקבל את אישור הקופה שרשמה את בחירות שלכם. מה קורה אם הקופה לא רושמת את הבחירה, לא תוכלו להשתמש בכספים האלה, לא למשוך אותם ולא לקבל מהם פנסיה.

ח. ככל ונדרשתם להגישו למס הכנסה – קבלו את אישורי מס הכנסה ושלחו לגורמים הרלוונטיים אליהם מופנים האישורים, יכול להיות למעסיק או לקופות.

לסיכום,

אני מדגיש מניסיון מר של לקוחות שלי, המעסיק אמור לשלוח את הטופס למס הכנסה לידיעה בלבד ולתיק, זה לא אישור מס הכנסה. חייבים לקבל את אישורי מס הכנסה ולשלוח כל אישור רלוונטי לקופה הנכונה, ולוודא שהיא רשמה את הבחירה.

אח"כ שמרו את הטפסים, כי בעוד שנים שתצאו לפנסיה ותבקשו פטור ממס הכנסה על הקצבה, מס הכנסה יבקש מכם את הטפסים הללו ל- 32 שנות עבודה לאחור. כן שמעתם טוב זה החוק.

הסתבכתם, יש בארץ מגוון יועצי פרישה שיסייעו לכם, אם זה מורכב לכם.

לקריאה נוספת של חומרים על עזיבת עבודה, מה לעשות עם מיליון שקלים, פנסיה וכדומה, כנסו לכאן.

שלכם,

רו"ח אופיר שמואלי, יועץ לפרישה נוחה ובטוחה