מכתב ממס הכנסה הנושא את הכותרת "עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה" – מה משמעותו
מכתב ממס הכנסה הנושא את הכותרת "עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה" לשנת 2025 – מה משמעותו ? כל אדם שמקבל פטור ממס הכנסה על הפנסיה (וביצע בעבר קיבוע זכויות) קיבל ב- 2025 או צפוי לקבל מכתב עם הכותרת הבאה: "עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה": מה מהות המכתב ומה לעשות איתו – א. מהות המכתב שבינואר […]
תכנון פרישה / תכנון פנסיה
תכנון פרישה / תכנון משיכת פנסיה למה אני צריך תכנון פרישה ? ומתי כדאי לבצע אותו ? סופ"ש נעים לכולם, אני רוצה לשתף אתכם היום בשאלות שאני נשאל ע"י אנשים, שאני פוגש בדרך. אני נשאל, פעמים רבות, למה צריך תכנון פרישה או משיכת פנסיה, למה אני לא יכול/ה לעשות את זה לבד ? ומתי צריך […]
ניצול הטבות מס לבעלי מוגבלויות
ניצול הטבות מס לבעלי מוגבלויות, אבל שטרם הגיעו ל- 90% נכות היום אני רוצה לגעת בנקודה מעניינת. ישנם אנשים בעלי מוגבלויות שפרשו מעבודתם עקב מוגבלותם. אני רוצה להסב את תשומת ליבכם לנקודה שרובכם לא מכירים בתכנון מס. ראשית מי שנכה מעל 90%, יודע שיכול לקבל פטור ממס הכנסה (לפי סעיף 9 (5) לפקודת מס הכנסה). […]
טופס הודעה על פרישה מעבודה
טופס הודעה על פרישה מעבודה להלן נושא סופר חשוב, שלצערי אני נתקל בהמון טעויות שנעשות בנושא ומשפיעות על הכסף שלכם. הנושא הוא ,פיצויים, מהמעסיק בהודעה על פרישה מעבודה, אז תקראו את ההתייחסות הבאה, תגזרו ותשמרו ותראו לכל חבר, או מכר שמקבל הודעה על פרישה מעבודה. במילה, מה זה הטופס הזה: טופס הודעה על פרישה מעבודה, […]
הסיפור מאחורי CONTIGO
אדם חכם פעם אמר, שהדבר הכי בטוח בחיים זה שהם מסתיימים. עדיין, האבל, הקושי והצורך להתמודד עם הנושאים הפיננסיים במקביל להתמודדויות הרגשיות שצפות כשמאבדים בן או בת זוג, הוא קשה מאוד. לא פעם, הקושי הנפשי גורם לקבלת החלטות שגויה, והתוצאה היא פגיעה כלכלית קשה למי שנשאר. הטיפול בנושאים הפיננסיים והמיסויים אינו מסתיים עם לכתו של […]
מה לעשות עם מיליון שקל פנויים?
מי לא חלם להתעורר יום אחד עם מיליון שקל נוספים בחשבון. כולנו מדמיינים מה נעשה עם הכסף, איך נהנה ממנו איך נשקיע אותו אילו חובות נכסה או איזה חלום נרצה להגשים. אבל מי שקיבל מיליון שקל יודע שלא קל לקבל כל כך הרבה כסף ולא לאבד אותו בגלל טעות. אומרים שאם אין כסף אין דאגות. […]
איך להערך נכון לסיום שנת המס
איך להיערך נכון לסיום שנת המס בכל שנה מחודש נובמבר, ממש כמו פטריות אחרי הגשם, מתחילות לצוץ כתבות ומודעות שדואגות להזכיר לכולנו למהר להפקיד כספים עד סוף השנה הקלנדרית, בטרם יתאפסו הטבות המס והזכות לצבירת סכומי הפקדה לחיסכון. רוב האנשים לא חושבים על חיסכון ולא מתכננים את החיסכון המתאים ביותר צרכים שלהם ומפספסים את ההטבות […]
לא חייבים לפרוש על מנת לקבל פנסיה
לא חייבים לפרוש על מנת לקבל פנסיה על פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), עובד לא חייב לפרוש על מנת לקבל פנסיה. עובד שכיר הרוצה לקבל פנסיה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים לא צריך להציג לקרן הפנסיה מכתב סיום העסקה מהמעסיק או טופס 161. בתנאי שהעובד הגיע לגיל הפרישה הרשמי. ותקנון קרן הפנסיה […]
פורשים מצה"ל או כוחות הביטחון?
לפורשי צה"ל וכוחות הביטחון (משטרה, שב"כ, מוסד, שב"ס) קיימת הטבה. שאינה קיימת לשאר הפורשים. חלק מהפיצויים שלהם, במשיכה בפרישה לא יקטינו את הפטור ממס הכנסה על הפנסיה. בנוסף, לא מעט, פורשי כוחות הביטחון מהוונים חלק מהפנסיה בפרישה – כלומר לוקחים סכום הוני חד פעמי מהפנסיה ביום הפרישה. פורשים מכוחות הביטחון, שימו לב שהיוון סכומים ומשיכה […]
ריבית הזדמנות או בעיה?
ריבית – הזדמנות או בעיה? עליית הריבית בשנה האחרונה טלטלה את ציבור המשקיעים ושינתה את דרך החשיבה של כולנו על ערך הכסף. זאת לאחר שב- 20 שנים האחרונות ערך הכסף ירד בהתמדה וגרם לחלק מאוד גדול בציבור לקחת אשראי מסוכן שהיה זול מאוד וזמין. החל משנת 2022 התהפכה המגמה. הריבית החלה לעלות ובשל כך האשראי […]