קונטיגו
מאפשר לאנשים שאיבדו את בן/בת הזוג שלהם לקבל ליווי פיננסי לפדיון מוצרים פיננסיים שונים, קבלת קצבה ומיצוי הטבות המס.
בנית התהליך נובעת מההבנה שבן/בת זוג שנותרו בחיים לא יכולים להתמודד ביחד עם האובדן עם התהליכים הפיננסים הכרוכים בכך.
מה הם שלבי השרות
- הכרות – שיחת הכרות לצורך הבנת הצרכים, תאום ציפיות והסבר לגבי מבנה התהליך.
- ברור צרכים – זיהוי הצרכים היום, מה יהיו הצרכים בעתיד
- איתור נכסים פיננסים– איתור מוצרים פיננסיים שונים של בן/בת הזוג שהלך לעולמו/ה.
- ניתוח נתונים– מיפוי וניתוח האפשרויות במוצרים שמצאנו.
- הצגת האפשרויות השונות – הצגת האפשרויות לפדיון / קבלת קצבה/ שמירה של המוצרים הפיננסיים הקיימים.
- תוכנית פעולה – בהמשך לאפשרות שנבחרה, בליווי צמוד של רו"ח נפעל לביצוע התוכנית.
** תהליך הליווי הפיננסי נמשך מספר חודשים ודורש מחויבות ושיתוף פעולה עם המתכנן/ת והרו"ח על מנת למצות את כל האפשרויות.
למי מתאים:
- אנשים שאיבדו את בן/בת הזוג שלהם בזמן האחרון
- אנשים שהתחילו תהליך של פדיון או משיכת קצבת שארים ממוצרים פיננסיים
מה תקבלו:
- עזרה במימוש הזכאות לקצבה ומיצוי הטבות המס לקצבאות
- עזרה בפדיון של ביטוחי חיים, קופות גמל וקרנות השתלמות
- תכנון פיננסי של קצבאות והורשה לנותר בחיים
