מילון מונחים
מתכנן פיננסי-CFP
מאבחן מצב קיים, בונה מפות דרכים אפשריות ליישום הדרך, ומיישם ביחד עם הלקוחות את הדרך להשגת מטרות חיים פיננסיות.
מתכנן פיננסי מתייחס לתמונה המלאה כולל: חיסכון, ביטוחים, פנסיות, העברה בין דורית נדל"ן, מיסוי ועוד. נקודת המבט של המתכנן היא אובייקטיבית "נאמנות לקוח" מתכנן פיננסי לא גובה תשלום מגופים אחרים ומקבל תשלום על השירות רק מהלקוח.
יועץ השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" יועץ השקעות מוסמך להמליץ על השקעות בניירות ערך, אגרות חוב, נכסים לא סחירים וכו. הוא מקבל את התשלום עבור היעוץ מהלקוח, החריג היחיד הוא יועץ שעובד בבנק.
מנהל השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" רשאי לפעול בשם הלקוח לצורך קניה ומכירה של לני"ע. למנהל השקעות מותר לפעול בחשבון הלקוח. מנהל השקעות שאינו שכיר, מקבל תשלום מהלקוח כאחוז משווי תיקי השקעות אותם הוא מנהל.
כלכלת משפחה
אין רישיון מחייב כלכלת המשפחה עוסקת בכל תחומי הניהול הכלכלי של משקי בית. לצורך ניתוח ושיפור התנהלות כלכלית של משקי בית.
התשלום עבור השירות נגבה ישירות מהלקוח.
מתכנן פרישה
אין רישיון מקצועי מחייב מתכנן פרישה מלווה את הפורש ואת משפחתו טרם הפרישה ועד להסדרת אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני וכספי הפיצויים על ידי הפורש או על ידי משפחתו תוך מיצוי הטבות המס הקיימות.
מתכנן פרישה מקבל את התשלום עבור השירות ישירות מהלקוח.
משווק השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" משווק השקעות מוסמך להמליץ על השקעות בניירות ערך, אגרות חוב, נכסים לא סחירים וכו. משווק השקעות בניגוד ליועץ השקעות, יכול להיות גם סוכן ביטוח פנסיוני, או להיות שכיר בגופי השקעה שונים מהם הוא מקבל משכורת ומשווק רק את המוצרים שלהם.
סוכן ביטוח
רק אדם בעל רישיון מטעם "רשות שוק" ההון יכול להיות סוכן ביטוח. באחד או כמה מענפי הביטוח: ביטוח פנסיוני, ביטוח ימי או ביטוח כללי. סוכן הביטוח מקבל תשלום מהחברות דרך מוצרים אותם הלקוחות שלו רוכשים.
יועץ נדל"ן
אין רישיון מחייב – יועץ נדל"ן עוסק בייעוץ עבור משקיעים ורוכשי דירות. הוא מלווה את המשקיעים בכל שלבי התהליך, החל משלב ההתלבטות הראשונית ועד לסגירת העסקה. יועץ נדל"ן מקבל את התשלום עבור השירות ישירות מהלקוח.
מתכנן פיננסי-CFP
מאבחן מצב קיים, בונה מפות דרכים אפשריות ליישום הדרך, ומיישם ביחד עם הלקוחות את הדרך להשגת מטרות חיים פיננסיות. מתכנן פיננסי מתייחס לתמונה המלאה כולל: חיסכון, ביטוחים, פנסיות, העברה בין דורית נדל"ן, מיסוי ועוד. נקודת המבט של המתכנן היא אובייקטיבית "נאמנות לקוח" מתכנן פיננסי לא גובה תשלום מגופים אחרים ומקבל תשלום על השירות רק מהלקוח.
יועץ השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" יועץ השקעות מוסמך להמליץ על השקעות בניירות ערך, אגרות חוב, נכסים לא סחירים וכו. הוא מקבל את התשלום עבור היעוץ מהלקוח, החריג היחיד הוא יועץ שעובד בבנק.
מנהל השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" רשאי לפעול בשם הלקוח לצורך קניה ומכירה של לני"ע. למנהל השקעות מותר לפעול בחשבון הלקוח. מנהל השקעות שאינו שכיר, מקבל תשלום מהלקוח כאחוז משווי תיקי השקעות אותם הוא מנהל.
כלכלת משפחה
אין רישיון מחייב כלכלת המשפחה עוסקת בכל תחומי הניהול הכלכלי של משקי בית. לצורך ניתוח ושיפור התנהלות כלכלית של משקי בית. התשלום עבור השירות נגבה ישירות מהלקוח.
מתכנן פרישה
אין רישיון מקצועי מחייב מתכנן פרישה מלווה את הפורש ואת משפחתו טרם הפרישה ועד להסדרת אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני וכספי הפיצויים על ידי הפורש או על ידי משפחתו תוך מיצוי הטבות המס הקיימות. מתכנן פרישה מקבל את התשלום עבור השירות ישירות מהלקוח.
משווק השקעות
בעל רישיון מטעם "הרשות לני"ע" משווק השקעות מוסמך להמליץ על השקעות בניירות ערך, אגרות חוב, נכסים לא סחירים וכו. משווק השקעות בניגוד ליועץ השקעות, יכול להיות גם סוכן ביטוח פנסיוני, או להיות שכיר בגופי השקעה שונים מהם הוא מקבל משכורת ומשווק רק את המוצרים שלהם.
סוכן ביטוח
רק אדם בעל רישיון מטעם "רשות שוק" ההון יכול להיות סוכן ביטוח. באחד או כמה מענפי הביטוח: ביטוח פנסיוני, ביטוח ימי או ביטוח כללי. סוכן הביטוח מקבל תשלום מהחברות דרך מוצרים אותם הלקוחות שלו רוכשים.
יועץ נדל"ן
אין רישיון מחייב – יועץ נדל"ן עוסק בייעוץ עבור משקיעים ורוכשי דירות. הוא מלווה את המשקיעים בכל שלבי התהליך, החל משלב ההתלבטות הראשונית ועד לסגירת העסקה. יועץ נדל"ן מקבל את התשלום עבור השירות ישירות מהלקוח. .