תכנון וייעוץ פרישה
פרישה לגמלאות היא חלק חשוב מאוד בחיים של כולנו. זה המעבר, מקבלת תשלום על עבודה שנעשתה. לתשלום מתוך החיסכון שנצבר במהלך שנות העבודה.
החלטות הפרישה של עובדים משפיעות באופן משמעותי על איכות החיים שלהם ושל המשפחה גם דורות קדימה,.
לכן, תכנון פרישה הנו חלק קריטי בתכנון החיים לחיים נוחים ומהנים, אחרי סיום שלב התעסוקה.
למקסום הטבות המס ומימוש הזכויות הפנסיוניות שלכם בנינו תהליך מסודר הכולל מספר שלבים
שלבי התהליך:
- מיפוי וניתוח תמונת המצב הפיננסית של הפורש/ת: חסכונות, השקעות, הכנסות ממקורות אחרים, והזכויות פנסיוניות שנצברו במהלך השנים.
- זיהוי צרכים והעדפות של הפורש/ת והתלויים בו/ה מבחינה כלכלית, תוך התבוננות על ההווה והעתיד.
- יצירת סימולציות למימוש הפנסיה. יוצגו לפורש/ת מספר אפשרויות לניצול הזכויות הפנסיוניות, בהתאמה לצרכים ולהעדפות שזוהו (בסעיף 2 שלעיל), ותוך מתן תשומת לב לשמירה על איזון בין הוצאות להכנסות. הסכומים שיוצגו יהיו במונחי נטו לאחר מס הכנסה, ובהתחשב בפטור שמגיע לו/ה ממס הכנסה בעת הפרישה, במידה ולא מומש עד אז.
- קבלת החלטה ובחירת האפשרות האופטימלית עבור הפורש/ת.
- סיוע במימוש הזכויות הפנסיוניות בהתאם לאופציה שנבחרה. כולל מילוי טפסים רלוונטיים והגשתם לגופים השונים (כגון: ביטוח לאומי, חברות ביטוח, קרנות פנסיה, מס הכנסה).
- תכנון מס. אם ימצא שכדאי לבצע פריסה, השירות יכלול את הגשת הבקשה לרשות המיסים.
- מעקב ובקרה על ביצוע התהליך, עד לווידוא שהפטורים ממס הכנסה התקבלו במלואם ממס הכנסה ומיושמים על-ידי קופות הביטוח והפנסיה.
- תיאום מס מול מס הכנסה, במידת הצורך. רלוונטי למקרים שבהם מתקבלות הכנסות ממספר מקורות.
- עדכון הפורש/ת בכספים ההוניים הפטורים ממס בעת המשיכה, שנותרו לו בקופות הגמל לאחר תום הטיפול בנושא הקצבה.
שירות לטופס 161 החדש
טופס 161 החדש צפוי להיכנס לתוקף בינואר 2024.
הטופס החדש כולל בתוכו דרישה למידע נוסף, שלא היה קיים בטופס הישן.
כמו כן הטופס כולל שלושה חלקים, מתוכם שניים באחריות המעסיק ואחד באחריות העובד.
הטופס החדש מטיל על המעסיק אחריות גדולה, בדרך בה מס הכנסה מעביר אל המעסיק יותר סמכויות ודרישות לגבי אופן מילוי הטופס והמידע שיוצג בו.
לפיכך, חשוב שהמעסיקים ישלטו במילוי הטופס החדש.
על מנת שהמעסיק יוכל לתת מענה לעובדיו בנינו מס' שירותים למעסיק
- הדרכה למילוי נכון של טופס 161 החדש
כ – 4 שעות הדרכה פרונטלית או בזום, כולל מצגת והסברים.
- בנק שעות חודשי לתמיכה במילוי הטופס
3-5 שעות חודשיות.
- תמיכה פרטנית לעובדים במילוי חלק ב' של טופס 161.
לתמחור ההצעות השונות לעיל, ניתן לפנות לאופיר שמואלי רו"ח , יועץ ומלווה לפרישה נוחה ובטוחה:
- בטל: 054-7650035.
- במייל: ofir@fof.co.il.
- השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם: