אודות

מיכל פלג

מיכל פלג שמואלי, גרה בנס ציונה, נשואה לאופיר, בוגרת BA במנה"ס ומימון ו MBA במנה"ס ושיווק
בעלת תעודת רישיון סוכנת ביטוח פנסיונית ובעלת רישיון בייעוץ השקעות (מותלה).

ניהול סיכונים:

תהליך ניהול הסיכונים כולל הכנה מוקדמת של חומרים ומידע, שאתם מביאים לפני הפגישה, שאלון איכותי לגבי מה אתם רוצים, מה מידת הסיכון שאתם מוכנים לקחת ומתי.

את המידע הזה אני מעבדת לתמהילי החלטות שונים בכל תחום.

בפגישה עוברים על המטרות והרצונות ובודקים איך אפשר להגיע אליהם.

אז מה עושים?

תכנון לטווחים בינוניים וארוכים, הגדרת מטרות ויעדים הם אבן פינה לתכנון של משפחה.

הגדרת יעדים כלכליים לטווחים בינוניים וארוכים, תהליך קבלת ההחלטות שיוביל להגשמת המטרות והיעדים שלכם, ושל התא המשפחתי.

בין ההחלטות עליהם דנים בניהול סיכונים

האם את רוצה לקבל קצבה גדולה בגיל פרישה, מה סכום הקצבה הרצוי?

האם אתה רוצה טיול מפנק לחול, תכנון לטווח בינוני?

האם יש סיכוני בריאות במשפחה שלכם?

האם החיסכון החודשי מתאים ליעדים?

כל אלו מהווים חלק מהערכת הסיכונים של המשפחה.

לצערי ראיתי משפחות רבות שכאשר קרה משהו – אירוע ביטוחי מורכב, הוצאה חד פעמית גדולה, ועוד. גורמו למתח רב בין בני הזוג, החלטות פזיזות שאינן כלכליות וכנכונות

במקרים רבים החלטות אלו גורמות לפגיעה אנושה ביכולת לפרוש ולהגיע למטרות גדולות בחיים, ואפילו פוגעים ביכולת שלנו להבריא.

הכירו את הלקוחות שלנו

אנו עובדים למענם