נעים מאוד שמי מיכל פלג-שמואלי
הבעלים של FOF, ומנהלת תחום התכנון הפיננסי
אני נשואה לרו"ח אופיר שמואלי, אמא ל- 4 ילדים.
בוגרת לימודי תעודת CFP- תכנון פיננסי בכיר בינלאומי, בעלת BA במנהל עסקים עם התמחות במימון ומשאבי אנוש, ו- MA במנהל עסקים עם התמחות בשיווק. במהלך 30 שנות עבודתי בתחום עברתי בנוסף לנ"ל גם השתלמויות מקצועיות רבות בתחומי ביטוחי הבריאות, מוצרי החיסכון הפנסיוני, מוצרי השקעות ופרישה.
התחלתי את הקריירה ב-1994 בעבודה בחברה מתחום הנדל"ן, המשכתי לעבודה כמשווקת מוצרים פיננסיים בבנק גדול ולאחר מכן בבתי השקעות, שם גם העברתי ליועצים, למנהלי השקעות וללקוחות הרצאות מקצועיות בתחומי מסחר, ניירות ערך ונושאים כלכליים מגוונים.
ב-2012 הקמתי עסק עצמאי בתחום הביטוח והפיננסים שצמח והתפתח וכולל היום שירותים נוספים, ביניהם: ייעוץ לפרישה ותכנון פיננסי.
במשך 5 שנים התנדבתי בעמותת "פעמונים" שמסייעת לאנשים ומלווה אותם בתחום כלכלת משק הבית.
הידע הרחב שלי בתחומי הפיננסים והנדל"ן מאפשר לי לנווט וליצור פתרונות למצבים מורכבים כדוגמת מציאת פתרונות בהורשה של רכוש ועסקים, התאמת סיכון ההשקעה לאופי של לקוחותיי, ועוד. במהלך 30 שנות עבודתי בתחום הפיננסי, השוק חווה לא מעט משברים בארץ ובעולם: האינתיפאדה השנייה, משבר ה- דוט.קום, באג 2000, משבר הסאב פריים ועוד, והפך אותי ללמודת ניסיון בניהול תיק פיננסי בעת משבר.
אני באופן אישי למדתי את החשיבות של תכנון פיננסי בדרך הקשה, ולכן חשוב לי מאוד להעביר את המסר ולסייע למשפחות בתהליך חיוני זה.
את הסיפור האישי שלי תוכלו לקרוא כאן
החזון שלי הוא שכל משפחה בישראל תיקח אחריות ותבצע תהליך תכנון פיננסי שמותאם בדיוק לצרכים ולהעדפות שלה.
החזון שלי הוא שכל אדם שמגיע לגיל פרישה יעבור תהליך של תכנון פרישה למיצוי כל הזכויות המגיעות לו.
נעים מאוד שמי אופיר שמואלי
תכנון וייעוץ פרישהמנהל תחום פרישה
נשוי למיכל פלג, אבא ל- 4 ילדים.
רואה חשבון בהכשרתי. מומחה לתכנון וליווי לפרישה.
בשנים האחרונות מנהל את תחום הפרישה במשרד בוגר תואר ראשון בחשבונאות, תואר שני במנהל עסקים ובעל רישיון בודק שכר מוסמך, אלוף ושיאן ישראל לשעבר בריצת 110מ' משוכות.
מאחורי 25 שנות עבודה בתחום החסכון לטווח ארוך: ניהול השקעות בבנק, מנכ"ל חברה לניהול קופת גמל, הקמת תחום ניהול הסיכונים בחברת קופות גמל, וביצוע תפקידי בקרה,ניהול סיכונים ובדיקה של תהליכים פנים ארגוניים. לפני 5 שנים התמחיתי בתחום הייעוץ לפרישה והתאהבתי.
כאדם שאוהב מאוד אנשים ורואה חשיבות בהוקרה ושמירה על כבודם של אנשים גם, ובמיוחד, בהגיעם לגיל השלישי והרביעי של חייהם, מצאתי שליחות בלסייע להם לקבל את מה שמגיע להם בהיבט הכלכלי, על מנת שיוכלו לשמור על רמת החיים לה הורגלו לפחות.
במטרה לתת לפורשים ופורשות את השירות הטוב ביותר גייסתי את כל הידע, הכישורים והמיומנויות שצברתי בשנות עבודתי בתחום הפיננסי והפנסיוני ושילבתי אותם עם נחישות, התמדה ושאיפה למצוינות, שפיתחתי בצעירותי כספורטאי תחרותי שהגיע להישגים רבים, והתחלתי לפעול.
אחרי שפגשתי מאות של אנשים שזכויותיהם בפרישה נפגעו, ועקב כך רמת החיים שלהם נפגעה.