מכתב ממס הכנסה הנושא את הכותרת "עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה" לשנת 2025 – מה משמעותו ?
כל אדם שמקבל פטור ממס הכנסה על הפנסיה (וביצע בעבר קיבוע זכויות) קיבל ב- 2025 או צפוי לקבל מכתב עם הכותרת הבאה:
"עדכון שיעור הפטור מקצבה מזכה":
מה מהות המכתב ומה לעשות איתו –
א. מהות המכתב שבינואר 25 שיעור הפטור על הקצבה עלה ב- 5% (5% זה מתוך תקרה של 9,430 ש"ח לחודש, כלומר הפטור על הקצבה גדל ב- 471.5 ש"ח לחודש או ב-84,870 ש"ח איתם ניתן לפתור ממס תגמולים ו/או פיצויים חייבים במס).
ב. בסעיף השני של המכתב יהיה הסבר למשמעות גידול השיעור עבורכם, כלומר:
1. אופציה ראשונה – יכול להיות כתוב שהפטור ממס הכנסה על הקצבה גדל. זה אומר שאתם (מקבלי הקצבה) צריכים לשלוח את המכתב למשלם הפנסיה שלכם ואז המשלם יגדיל לכם את החלק הפטור על הקצבה בעוד 471.5 ש"ח לחודש. מומלץ לבצע בקרה כי משלם הפנסיה הזין את בקשתכם, כלומר לבדוק בתלוש הבא של הקצבה, לאחר ששלחתם את המכתב למשלם הקצבה, שאכן שיעור הפטור ממס גדל, או לפי שיעור הפטור הכתוב בתלוש הפנסיה או לפי ירידה בגובה תשלום מס הכנסה.
2. אופציה שניה – שיכולה להיות במכתב היא – שגידול הפטור ממס ילך להיוון פטור – המשמעות היא שהפטור ממס להיוון פטור יגדל ללקוח ב- 84,870 ש"ח. זה אומר שאתם יכולים, באמצעות פניה למס הכנסה, לפתור ממס תגמולים ופיצויים היושבים בצבע של קצבה, כלומר תגמולים או פיצויים קצבתיים. מידע לגבי האם התגמולים או הפיצויים שלכם חייבים במס ניתן לקבל בטלפון למוקד חברות הגמל והפנסיה שלכם.
ככל שישנן שאלות נוספות אני זמין בנייד 054-6750035, או במייל ofir@fof.co.il.
המשך שבוע טוב
רו"ח אופיר שמואלי, יועץ ומלווה לפרישה נוחה ובטוחה – משרד FOF תכנון פיננסי ליחידים ומשפחות.
