פטור ממס הכנסה על הפנסיה:
פטור ממס הכנסה על הפנסיה ניתן לקבל תחת 2 תנאים, כמפורט להלן:
א. הגעה לגיל פרישה (גבר בגיל 67, ואישה בגיל 62).
ב. קבלת תלוש פנסיה.
בהיעדר גיל פרישה, כמצוין לעיל, אך אם לאדם יש אישור ממס הכנסה לנכות צמיתה של 75% או יותר, ניתן גם כן לקבל פטור ממס הכנסה על הפנסיה.
הטופס אותו ממלאים במס הכנסה לבקשת הפטור ממס הכנסה נקרא: "טופס בקשה לקיבוע זכויות". לכן גם מכנים את הפטור הנ"ל גם "קיבוע זכויות".
– מה שאנשים רבים לא יודעים הוא, שמעבר לפטור על הפנסיה ניתן לנצל את הפטור גם לדברים נוספים. דוגמת פטור על כספים לקצבה (החייבים במס) אותם רוצים למשוך באופן חד פעמי כיום או בעתיד.
– דבר נוסף, במידה ומקבל הפנסיה לא עזב את עבודתו כשכיר ולא פרש מעבודה, ניתן לשריין פטור ממס הכנסה לפיצויים שימשוך בעתיד, שיפרוש ממקום העבודה. ואם לא נשריין פטור, לא נוכל לקבל אותם בפטור ממס.
– נקודה נוספת בטופס – יש לבחור מה אנו עתידים לבצע עם אחוזי פטור ממס נוספים שיגיעו לנו רק בינואר 2025.
לכן אדם הממלא הטופס ללא התייעצות עם ממוחה, עשוי שלא לנצל את מלא הפטור ממס הכנסה המגיע לו.
המשך חודש אוגוסט נעים.

להמשך קריאת מידע נוסף על הפנסיה – לחץ כאן

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *