אם יש לכם כסף ש"שוכב" בבנק ומעלה אבק אבל אתם פוחדים להשקיע אותו כדי לא לעשות טעות, המאמר הזה בשבילכם.
השקעה של סכומי כסף גדולים מלווה אצל רובנו ברבה חששות
האם אנחנו עושים טעות, האם ההצעה שקיבלנו משרתת את המטרה שלנו, או שהיא משרתת את המטרה של מי שהציע אותה. ועוד.
החששות האלו הם חששות לגיטימיים, במיוחד מאחר ורוב האנשים לא מעורים בתחומי ההשקעות ולא מבינים את המונחים המקצועיים בתחום.
כדי להקל עליכם את ההחלטה מה לעשות עם הכסף ששוכב בבנק הכנתי כמה פרמטרים שכדאי לעבור עליהם לפני קבלת ההחלטה.
1 מה אתם רוצים?
לרכוש דירה להשקעה? לעזור לילדים?
2 מה יהיה השכר שלכם בפנסיה?
לעיתים סכומי כסף גדולים צריכים להיות מופנים לחיסכון נוסף לפרישה, כדי שתוכלו לשמור על רמת חיים נאותה.
3 כמה זמן יש לכם כדי להגיע למטרה?
לכל מטרה שקבעתם לעצמכם בסעיפים הקודמים יש זמן עד המימוש.
4 חלוקת השקעה שתתאים לכם ולמטרה
כשיש כמה מטרות צריך לחלק את סכום ההשקעה בהתאם למטרות.
5 האם יש עלויות נוספות?
בכל אפיק השקעה שתבחרו קיים סעיף של הוצאות או עמלות. לעיתים, סעיף זה הופך את ההשקעה ללא כדאית.
6 מס
לא תמיד בזמן מימוש השקעות יש חיוב במס. תבדקו איפה יש מס ואיפה אין.
7 סבלנות
אם כבר החלטתם להשקיע באפיק או במוצר מסוים, צריך סבלנות כדי לתת הזדמנות למה שבחרתם להרוויח. חוסר סבלנות גורם לטעויות שעלולות לגרום להפסדים גדולים.
8 מעקב
האם התוכניות שבחרתם נותנות את התוצאה הרצויה?
צריכים עזרה? פנו אלינו לתכנון פיננסי
הערה:
אין לראות בכל האמור לעיל המלצה או הצעה לביצוע פעולה כלשהיא במוצרים פיננסיים, פנסיוניים או ביטוחיים שונים.