אתם עובדים קשה, מצליחים לחסוך, אבל הכסף מצטבר בחשבון הבנק. האם לתת לכסף "לשכב" בבנק? ברוב המקרים תשובה היא לא, אתם רוצים שהכסף שעבדתם קשה בשבילו ירוויח, יעבוד בשבילכם ובסוף יהיה לכם סכום כסף גדול יותר ממה שהפקדתם.
זה לא פשוט בכלל להחליט איפה ואיך להשקיע את החיסכון שלכם, יש מסביבכם המון מידע, אנשים טובים שרוצים לעזור ונותנים לכם עצות שעבדו להם, אבל האם יעבדו גם לכם?
לפני 5 שנים פנתה אלי שירי (שם בדוי) בת ה- 45. היא סיפרה שיש לה בעו"ש 400,000 ₪ שהצטברו.
כבר הרבה זמן היא רוצה לעשות עם הכסף משהו.
היא יודעת שזה לא חכם שהוא שוכב ככה בעו"ש ולא "עובד", אבל מתלבטת בין: לחסוך או להשקיע? ואם להשקיע, אז איפה הכי כדאי?
ובינתיים היא לא עושה כלום מהפחד לעשות טעות ולהפסיד. היא הרי עבדה קשה כדי להגיע לסכום הזה.
לפני ששירי הגיעה אלי, היא קיבלה הרבה המלצות מהרבה אנשים, וזה רק בלבל אותה.
הסיבה שהיא קיבלה המלצות רבות ושונות היא שאין תשובה אחת לשאלה: היכן לחסוך 400,000 ₪ וכדי לדעת מה התשובה שהכי מתאימה לשירי, חשוב לברר:
- למה נועד הכסף? לפנסיה? לקנות רכב, אולי דירה?
- האם יש לה נכסים ו/או כספים נוספים? אם כן, היכן הם מושקעים?
- מה היחס שלה לסיכון? או במילים אחרות אם היא תפסיד האם זה יפגע באיכות החיים שלה? "איך היא תישן בלילה" במצב כזה?
ויש כמובן עוד שאלות ששאלתי את שירי . ו… לא אני לא חטטנית 😊 מטרת השאלות הייתה לקבל מידע אופטימלי לקבלת החלטה מדוייקת שתתאים לצרכים ולהעדפות שלה.
אם גם לכם יש סכום כסף ששוכב בבנק ולא עובד בשבילכם, שאלו את עצמכם את השאלות והחליטו מה לעשות. אם עדיין אתם מתקשים לקבל החלטה אתם מוזמנים לפנות אלי
הערה:
אין לראות בכל האמור לעיל המלצה או הצעה לביצוע פעולה כלשהיא במוצרים פיננסיים, פנסיוניים או ביטוחיים שונים.
